本風險披露和免責聲明應與Bitdu的用戶協議一起閱讀。我們希望當您在我們的平台上交易時能夠理解相關重要的風險和合規事宜。
1. 目的
為了維護一個健全、合規的數字資產交易平台，我們建立並實施了一系列的反洗錢、反恐怖融資計劃。我們致力於推進合法、透明的商業活動，並在用戶、監管機構和數字資產行業中保持一個良好的聲譽。
2. 業務模式
我們是一家全球性的數字資產交易平台，或稱交易市場，交易者以買方和賣方的身份來此交易，通常被稱為市場交易商和市場接受者。為清楚起見，買方和賣方彼此之間進行交易，而Bitdu不參與到實際交易中。
披露：交易有風險。交易或持有數字資產的損失風險可能很大。因此，您應根據您的財務狀況仔細考慮您是否適合進行交易。
3. 監管環境
我們了解到監管機構對數字資產的監管與規範採取了多種方式，包括將數字資產定義或歸類為可兌換虛擬貨幣（美國 FinCEN）或者虛擬商品（香港）。作為交易平台，我們認為Bitdu平台上提供的所有數字資產屬於創新的另類資產類別，因此，數字資產不應該被稱為錢或貨幣。
披露：數字資產不是錢或法定貨幣。比特幣和萊特幣等數字資產不以任何政府或中央銀行為後盾支持。在不同時期我們可能會對各政府機構所採取的監管方式有些見解; 但是，我們會一直全面遵守我們經營所在國家的規章制度。同時，我們定期與監管機構和同行探討監管數字資產業務的最佳方法。
我們與政府部門合作並遵守適用法規。作為良好的企業公民，執法部門可能會要求我們提供信息，並且如果法律允許執法調查以追查和阻止非法活動，我們將提供幫助。這也意味著我們的平台僅適用於守法的客戶。我們希望能為您提供服務，同時，我們也希望您在我們的平台上能夠依法合法地行事。
4. 我們的反洗錢/反恐怖融資方案
通過基於風險的多層次控制系統，我們設計了我們的反洗錢和反恐怖融資方案以合理防止洗錢和恐怖主義融資。
4.1包括嚴格的用戶身份識別程序，包括驗證個人和 企業用戶的身份。 。除了獲得身份證明文件外，我們還向非自然人用戶取得其機構受益所有人/自然人的信息，這是符合國際標準的，例如金融行動特別工作組（FATF）的要求。
4.2包括基於風險的系統控制，以保證額外的客戶盡職調查得以執行。為了實現這個，我們將用戶（包括實益擁有人）在香港特區政府公報、“美國海外資產控制辦公室（OFAC）制裁名單”和“聯合國安理會制裁名單” 以及其他制裁名單公佈的機構/人員名單中進行篩選。我們也可以酌情在其他名單中進行篩選，以保護我們的聲譽和客戶。
4.3包括持續監控可疑活動。如果我們懷疑或有理由懷疑存在可疑交易活動，我們將酌情向當地監管機構提交可疑交易活動報告。通常，可疑交易與客戶已知的合法業務或個人日常交易活動不一致。
以上是我們合規計劃的主要組成部分。然而，這些多層次風控系統的最重要的紐帶是我們的領導團隊和員工，包括執行培訓、監督並形成良好合規文化的反洗錢/風控人員。
5. 風險
數字資產交易被認為具有高風險。數字資產不以任何政府或中央銀行為後盾支持。交易或持有數字資產的風險可能很大。您應該根據您的財務狀況仔細考慮交互，持有或交易數字資產是否適合您。
6. 聯繫方式
如果您對我們的客戶盡職調查控制有疑問或需要我們幫助，請隨時通過在線聊天或電子郵件至support@bitdu.com